قال نائب الرئيس التنفيذي لمجموعة بيت التمويل الكويتى «بيتك» للتحول والتكنولوجيا والعمليات، هيثم عبدالعزيز التركيت، إن قطاع تكنولوجيا المعلومات فى بيت التمويل الكويتى «بيتك»، حقق تطوراً كبيراً خلال العام 2024، عزز من توجهه نحو بناء منظومة متكاملة وشاملة من الخدمات الرقمية فائقة التطور والجودة، وأحدث تحولاً استراتيجياً كبيراً فى معدلات الإنجاز لاستكمال المشروعات، وأبرزها تعميم الخدمات الرقمية وتطوير البنية التحتية التكنولوجية ووسائل وآليات تقديم الخدمات التقنية عبر منصات «بيتك» المختلفة وفروعه الذكية وأجهزة الخدمة الذاتية، ما ساهم فى تحقيق نقلة نوعية بالخدمات والمنتجات ورفع معدلات الاستخدام ومستويات الجودة.
واضاف: يعمل «بيتك» لمواكبة التطورات المتسارعة فى مجالات التكنولوجيا المالية، وهندسة البيانات والتصميم الرقمي للمنتجات، والتقنيات الذكية، بمنتهى شروط الجودة والاعتمادية، والحوكمة الإلكترونية، وقواعد الأمن السيبرانى، مما يزيد الاستفادة من الموارد، والكفاءة الإنتاجية، وتقليل وقت استلام الخدمة للعملاء، وتحقيق رضاهم وتعميق ثقتهم، مع تقليص التكاليف وتنمية القدرة على استشراف فرص الأعمال، وتحديد التحديات بدقة، ما أكد تفوق «بيتك»رقمياً على مستوى القطاع المصرفي، بمعايير عالمية، وتنافسية كبيرة.
تكامل أنظمة الدمج
وأشار التركيت إلى الدور الحيوي والمهم الذى اضطلع به فريق تكنولوجيا المعلومات في «بيتك» فى تحقيق عملية الدمج المتعلقة بالبنك الأهلي المتحد، وتشغيل اليوم الأول بنجاح كبير وبسلاسة، حيث تمكن من إتمام أنشطة الإندماج للأنظمة والعمليات والتقارير، ونقل حسابات ومنتجات لأكثر من 280 ألف عميل من عملاء البنك الأهلي المتحد الكويت سابقاً. كما جرى توحيد أكثر من 80 نظام على مستوى جميع قطاعات البنك، وتوحيد جميع الخدمات والمنتجات، منوهاً بأن تكامل العمليات التشغيلية للبنكين في نظام واحد بمدة قياسية وبكفاءة عالية، يمثل إنجازاً كبيراً، يبدأ «بيتك» فى اعقابه فصلاً جديداً في مسيرته الحافلة بالنجاحات والإنجازات والريادة.
خدمات الشركات
وقال التركيت أنه في مجال أعمال الشركات، تم استحداث ودمج انظمة متطورة مع نظام eCorp، لتحقيق العديد من الفوائد ومنها: تمكين العميل للحصول على أسعار مباشرة تنافس الأسعار الخاصة المتوفرة بالسوق- تقليل اعتماد العميل على إمكانية التواصل مع وكيل الحساب واستخدام النظام مما يضمن السرعة في التعامل- زيادة التنافسية من خلال القدرة على تقديم الأسعار المباشرة، كما جرى نشر حزمة الحلول الرقمية النهائية لبرنامج CreditLens قامت شركة Moody’s بتجميع كافة الحلول الرقمية الموعودة وإتاحتها في بيئة CreditLens خاصة بـ «بيتك». تتضمن مجموعة الحلول: النموذج الافتراضي ESG «البيئي والاجتماعي والحوكمة»، النموذج الافتراضي الجديد لـفئة الـHNWI، النموذج الافتراضي الجديد لـفئة المشاريع، تحديث خانات ادخال بيانات العملاء، تحديث خرائط التصنيف الخارجي، وتقارير الـEWS «إشارة التحذيرالمبكر»، وقد أصبحت مكونات حزمة الحلول نشطة الآن ليتم استخدامها من قبل مستخدمي فرق الأعمال والمخاطر.
أنظمة المخاطر
واضاف التركيت بأنه تعزيزاً لدور المخاطر وأهمية عملها على مستوى مجموعة «بيتك» تم انجاز العديد من اختبارات محاكاة تعافي الأنظمة من الكوارث بنجاح، تم إنجاز العديد من اختبارات محاكاة التعافي من الكوارث على عدد من الأنظمة المختلفة طبقاً للخطط الموضوعة مسبقاً لهذا الغرض، وتطوير حلول التعافي في حالات الطوارئ، والتحقق مما إذا كانت الحلول قابلة للتطبيق وفعالة.
التحول الرقمي والأبتكار في الخدمات
وقال نائب المدير العام للتحول الرقمى فى «بيتك»، م. طارق العجيل، ان الابتـكارات تواصلـت خلال العام 2024، لبنـاء حلـول الرقمنة الماليـة حـول احتياجـات وتطلعـات العمـلاء، حيـث نفـذ قطـاع تكنولوجيـا المعلومـات فى «بيتك» العديد من مشاريع الخدمـات والمنتجـات والممارسـات المصرفيـة والتمويليـة، ونجح فى تطويـر البنيـة التحتيـة التكنولوجيـة، وتعزيزمصـدات ألامـن السـيبراني، ليستمر«بيتك» فى تقديم افضل واوسع منظومة خدمات مصرفية ومالية رقمية امنة وتنافسية ومستدامة على مستوى القطاع المصرفى.
واشار العجيل: كان لـــ «بيتـك» السـبق فـي إطـلاق عديـد مـن الخدمـات الرقميـة فـي الكويـت بجهود قطاع تكنولوجيا المعلومات، منها: ربط نظام الشركات eCorp مع هيئة المعلومات المدنية، ما يسهل على نظام «بيتك» الإلكتروني تسجيل الشركات، وإضافة مستخدمين جدد من الشركات. حالياً تم الربط والتكامل مع PACI للتحقق الضروري، مما يضمن بقاء ملفات تعريف العملاء محدثة.
وأوضح العجيل حول إطـلاق عديـد مـن الخدمـات الرقميـة فـي الكويـت، إن «بيتك» نجح فى تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات التقنية لعملائه، ساهمت بشكل واضح فى تمكينهم من إجراء معاملاتهم المصرفية والتمويلية من أبرزها: تمكين ولي الأمر من فتح وديعه «النوير» لأطفاله عبر خدمة التطبيق الألكتروني، توفير خيار إرسال رمز التحقق OTP عبر البريد الألكتروني، إضافة مجموعة من الشركات في تطبيق «نقاط بيتك» Baitak Rewards، يمكن للعميل طلب الأموال من المجموعة عن طريق مشاركة رابط دفع سريع وإدخال أرقام هواتف الدافعين، أويمكنه إنشاء مجموعة لطلب الأموال بشكل متكرر. يمكنه أيضاً معرفة حالة كل معاملة لكل شخص من خلال «سجل المعاملات» في KFH PAY.
وأضاف: فى مجال البطاقات المصرفية قدمنا خدمات منها عرض تفاصيل وخدمات أكثر لبطاقات العميل على خدمة KFH Online – إدارة حدود البطاقات الإضافية: يمكن للعميل إدارة/تعديل حد بطاقة الائتمان الإضافية عبر KFHOnline عن طريق اختيار «خدمات البطاقات» ثم اختيار البطاقة الإضافية والنقر على «إدارة الحد» واتباع الخطوات، تحسين كشف حساب بطاقات الائتمان/المدفوعة مسبقًا: تحسين كشف حساب بطاقات الائتمان والبطاقات المدفوعة مسبقاً من خلال KFHOnline، حيث يمكن للعميل تحديد الفترة المطلوبة أو المعاملة واستخراج كشف المعاملة عبر ملف PDF.، وفى مجال التمويل نجحنا في تحسين طلبات التمويل الإلكتروني بأن أصبح التقديم لخدمة التمويل الإلكتروني عبر تطبيق KFHOnline أسهل بخطوات بسيطة.
وفى نشاط الابداع والابتكار والتطوير قال العجيل، نظم «بيتك» أكثر من 15 ورشة عمل رقمية، وحصلنا على أكثر من 480 فكرة نحو التحول الرقمي والابتكار. ومن خلال مبادراتنا الرقمية، خفضنا استخدام طباعة الورق بأكثر من 1.5 مليون ورقة. كما حصلنا على جائزة يوروموني 2024 كبنك رائدة في السوق في مجال الحلول الرقمية.
ونوه العجيل الى خدمة تمكين مصادقة الوجه لمستخدمي تطبيق نظام الشركات eCorp يمكن لمستخدمي نظام الشركات eCorp الآن الوصول بسلاسة إلى تطبيق eCorp للهاتف المحمول باستخدام مصادقة الوجه FACE ID، حيث تعتبر إضافة مهمة لتيسير الأعمال وتعميق العلاقة بين «بيتك» وعملائه من الشركات الكويتية.
بنك «تم»
وقال العجيل إن بنك «تم» هو البنك الرقمي الوحيد في الكويت الذي يتوافق تماماً مع الشريعة الإسلامية، حيث يقدم تجربة مصرفية فريدة وحديثة مصممة خصيصاً لتلبية احتياجات العملاء، ويتجاوز «تم» الخدمات المصرفية التقليدية من خلال دمج ميزات تشبه تلك الموجودة في وسائل التواصل الاجتماعي، مما يمنح العملاء الشعور بمزيد من الاتصال والتفاعل، كما يتيح نظام مكافآت بنك «تم» للعملاء كسب نقاط سواءً عند إتمام معاملة أوالمشاركة في العروض والحملات، مما يخلق تجربة مكافآت كاملة تعزز ولاء المستخدمين، علاوة على برنامج استرداد نقدي 100%، اذ يوفر برنامج مكافآت «تم» ميزة الاسترداد النقدي بالكامل، مما يجعل «تم» أفضل خيار للعملاء الذين يبحثون عن القيمة.
جوائز مرموقة
وقد أثمرت إنجازات بنك «تم» الرقمي عن حصوله على عدد من الجوائز المرموقة، وعكست الجوائز التزام البنك تجاه الابتكار وتعزيز تجربة العميل، ومن أبرز الجوائز: جائزة التحول – الشرق الأوسط وإفريقيا – جائزة المستوى الذهبي – أفضل هوية بصرية للخدمات المالية- جائزة المستوى الفضي – أفضل تطور لعلامة تجارية جديدة – جائزة المستوى الفضي – أفضل استراتيجية «اسم جديد» – جوائز الحافز لعام 2024 – أفضل استخدام للتكنولوجيا – جائزة أفضل بنك رقمي في الكويت من يوروموني.
من جانبه أشار المدير التنفيذي للقنوات الرقمية والبديلة في «بيتك»، مشعل العبيد إلى مجموعة كبيرة من المنتجات المبتكرة التى انفرد «بيتك» باطلاق العديد منها على مستوى السوق الكويتى، وذلك تعزيــزاً لخبراتنــا المصرفيــة الواســعة، والتزامنــا تجــاه عمالئنــا وحرصنــا علــى تقديــم أفضــل تجربــة مصرفيــة علــى مســتوى الســوق الكويتــي، وبنـاء علـى تميزنـا فـي الخدمـات المصرفيـة.
مصرفية أون لاين
وأضاف: سـعى «بيتـك» إلـى تزويـد عملائـه الأفراد والشـركات بالقنـوات والمنتجـات والخدمـات والحلـول المصرفيـة لتلبيـة متطلباتهـم بأقصـى درجـات السـهولة والراحـة وبأكثـر الطـرق أمانـاً، فقد أطلق بيتك العديد من الخدمات المصرفية في بيتك عبر تطبيق التمويل أون لاين والتي منها: خدمة الدفع الفوري «ومض» بالتعاون مع شركة كي نت والتي تتيح للعملاء التحويل فورياً لحسابات عملاء أخرين في بنوك محلية كما تتضمن الخدمة طلب أموال من شخص أومجموعة أشخاص من خلال خدمة «ومض» وكذلك التحويل عبر شبكة ويسترن يونيون – تحديث البطاقة المدنية عبر تطبيق هويتي – وتقديم تجربة عملاء أفضل لخدمات البطاقات وتحويلات المالية لتصبح أكثر سهولة للعملاء – خدمة الاشعارات الفورية – خدمة التحويل الفوري من خلال شبكة «آفاق» الخليجية – وخدمة KFH pay لطلب الأموال من مجموعة أشخاص، كما نقدم خدمات متنوعة عبر أجهزة الصرف الآلي من خلال الشبكة الأكبر والأكثر انتشاراً بالكويت والتي تجاوزت 500 جهاز.
حلول متميزة
وتمكـن «بيتـك» مـن طـرح العديـد مـن الخدمـات والمنتجـات والحلـول المصرفيـة المبتكـرة ضمـن نجـاح غيـر مسـبوق لاسـتراتيجية التحـول الرقمـي، وتواصلـت الابتـكارات لبنـاء الحلـول الماليـة والتمويليـة التـي تتمحـور حـول احتياجـات وتطلعـات العملاء، حيـث أطلق قطـاع الخدمات المصرفية للأفراد وتكنولوجيا المعلومـات العديـد مـن الخدمـات الرقميـة الأولى من نوعها بالكويـت، منهـا الطباعــة الفوريــة للبطاقــات مسبقة الدفع والبطاقات الائتمانية كأول بنك في الكويت يطلق هذه الخدمة، والتوسع بخدمـة جهـاز«POS-D» المتنقـل لفتـح الحسـاب بشـكل فـوري لكافة فروع «بيتك» ومن خلال موظفي البيع المباشر.
وقد جاءت الانجازات والخدمات والمبادرات التقنية السابقة، تأكيداً لريادة «بيتك» في التحول الرقمي وطرح الخدمات والحلول المالية الرقمية ونظم المدفوعات فائقة الجودة، وضمن إطار الحرص على مواصلة جهود تطوير البنية التحتية التكنولوجية ووسائل وآليات تقديم الخدمات التقنية التي يحصل عليها العملاء عبر منصات «بيتك» المختلفة، بما يعزز دور «بيتك» في قيادة التحول الرقمي فى قطاع الصيرفة الاسلامية وعلى مستوى البنوك بشكل عام.
